第五章 不同交易风格的均线实战策略

一、短线交易（3-10天）的均线实战战法

短线交易，核心是快进快出，抓短期的上涨行情，不恋战，严格止损。我们用最经典的5/10/20日均线组合，形成一套完整的短线交易规则。

1、核心前提：只做符合条件的个股

短线交易，选股是第一步，必须同时满足以下3个条件，才进入你的备选池，不符合的，哪怕涨得再好，也不碰：

• 20日均线必须持续向上，大趋势是上涨的，20日线向下的个股，坚决不做；
• 5日、10日、20日均线，呈多头排列，至少不能是空头排列；
• 个股成交量活跃，每天的成交额至少在1亿以上，避免流动性风险，卖不出去。

2、核心买点：2个低风险买点，新手只做这两个

（1）**买点1：突破回踩买点**

-触发条件：股价放量突破20日线，站稳3个交易日，20日线拐头向上，之后缩量回踩10日线或20日线，不破支撑，再次放量上涨，出现止跌K线。

-买入时机：回踩不破，第二天放量上涨的时候，分仓买入。

-仓位建议：总仓位的30%-50%，不要满仓。

（2）**买点2：金叉共振买点**

-触发条件：20日线持续向上，5日线金叉10日线，同时MACD金叉，成交量放量，形成双金叉共振。

-买入时机：金叉形成的当天，收盘前确认信号有效，分仓买入。

-仓位建议：总仓位的30%，不要追高。

3、核心卖点：止盈+止损，严格执行

短线交易，卖点比买点更重要，只要触发以下任意一个卖点，必须立刻执行，不要犹豫。

（1）**止盈卖点**：

-股价暴涨，连续上涨，远离5日线，涨幅超过20%，放量滞涨，出现长上影线或见顶K线，立刻止盈；

-5日线死叉10日线，不管赚多赚少，立刻止盈离场。

（2）**止损卖点（无条件执行）**：

-股价跌破20日线，3个交易日内无法重新站回20日线上方，立刻止损离场，最大亏损不能超过10%；

-买入之后，股价没有按预期上涨，反而下跌，亏损超过8%，无条件止损，绝对不能死扛。

4、短线交易的新手铁律

• 绝对不做20日线向下的个股，逆势交易，必死无疑；
• 快进快出，持股周期不超过10个交易日，不达预期，立刻走，不要恋战；
• 严格止损，短线交易，止损是生命线，一次不止损，就可能把你之前赚的钱全部亏回去；
• 不满仓交易，永远留有余地，不要把所有钱都押在一只股票上。

二、中线波段交易的均线实战战法

中线波段交易，核心是抓个股的主升浪行情，不做短线的频繁操作，只吃趋势的中间段，风险更低，胜率更高，是最适合大多数新手的交易风格。我们用20/60/120日均线组合，搭建一套完整的中线交易规则。

1、核心前提：只做中线上涨趋势的个股

中线交易，选股的核心是看大趋势，必须同时满足以下3个条件，才进入你的备选池：

• 60日均线必须持续向上，120日均线走平或向上，中线大趋势是上涨的，60日线向下的个股，坚决不做；
• 20日、60日、120日均线，呈多头排列，至少不能是空头排列；
• 个股基本面没有问题，没有退市风险，没有暴雷风险，避免踩雷。

2、核心买点：2个高胜率买点，新手首选

（1）**买点1：生命线回踩买点（核心首选）

-触发条件：60日线持续向上，股价在上涨过程中，缩量回踩60日线，不破支撑，连续3个交易日站稳60日线，同时出现止跌K线，成交量开始放量。

-背后逻辑：60日线是中线的生命线，回踩60日线不破，说明中线上涨趋势没变，主力没有出货，是上涨过程中的洗盘，洗盘结束，就是主升浪的启动。

-买入时机：回踩60日线不破，放量上涨的当天，分仓买入，先买一半，突破前期高点，再加另一半。

-仓位建议：总仓位的50%-70%。

（2）**买点2：突破确认买点**

-触发条件：股价放量突破120日线，站稳3个交易日，60日线拐头向上，和120日线形成金叉，之后缩量回踩120日线或60日线，不破支撑，再次放量上涨。

-买入时机：回踩不破，再次放量上涨的时候，分仓买入。

-仓位建议：总仓位的50%。

3、核心卖点：止盈+止损，严格执行

（1）**止盈卖点**：

-股价跌破20日线，且20日线拐头向下，减仓一半；

-股价跌破60日线，3个交易日内无法站回，不管赚多赚少，立刻清仓止盈；

-股价出现顶背离，放量滞涨，见顶K线，提前减仓，保住利润。

（2）**止损卖点（无条件执行）**：

-股价跌破60日线，3个交易日内无法重新站回，立刻止损离场；

-买入之后，个股基本面发生变化，出现暴雷风险，立刻止损；

-买入之后，亏损超过15%，无条件止损，绝对不能死扛。

4、中线波段交易的新手铁律

• 只做60日线向上的个股，只在多头排列的行情里交易，不做逆势抄底；
• 不频繁操作，中线交易，不要因为一两天的涨跌就买卖，耐心持有，吃完整波主升浪；
• 不追高，只在回踩支撑位的时候买入，追高很容易买在高位，被套在山顶；
• 严格止损，中线交易，不是死扛，趋势一旦反转，必须立刻离场，不要越套越深。

三、长线价值投资的均线实战用法

长线价值投资，核心是赚企业成长的钱，不是赚短期股价波动的钱，均线的作用，是帮你判断市场的牛熊，找最佳的布局时机，规避系统性的熊市风险。我们用120/250日均线组合，建立一套完整的长线投资规则。

1、核心前提：长线投资，先看牛熊，再选个股

长线投资，最大的风险，是在牛市的顶部进场，在熊市里死扛，最后亏得一塌糊涂。均线的核心作用，就是帮你分清牛熊，只在牛市里布局，在熊市里空仓。牛熊判断的核心标准：

**牛市**：250年线持续向上，股价站在年线上方，120半年线在年线上方，呈多头排列；

**熊市**：250年线持续向下，股价在年线下方，120半年线在年线下方，呈空头排列。

**新手铁律**：长线投资，只在牛市里布局，熊市里坚决空仓，不要在熊市里抄底，熊市不言底。

2、核心布局时机：长线买点

长线投资，不用频繁择时，只需要在以下2个时机布局，就能大幅提高你的胜率，降低风险。

（1）**买点1：牛熊转换布局点**

-触发条件：市场经过长期熊市，股价从下往上，放量突破250年线，站稳3个交易日，年线从下跌转为走平，开始拐头向上，120日线金叉250日线，形成多头排列。

-背后逻辑：这是熊市转牛市的信号，市场的长期趋势已经反转，进入牛市，这时候是长线布局的最佳时机，成本最低，风险最小。

-操作策略：选择基本面优秀、行业前景好的龙头企业，分仓分批买入，越跌越买，长期持有。

（2）**买点2：牛市回踩布局点**

-触发条件：市场处于牛市，年线持续向上，股价在上涨过程中，出现回调，缩量回踩250年线，不破支撑，再次放量上涨。

-背后逻辑：这是牛市过程中的正常回调，是给你上车的机会，长线上涨趋势没变，回调就是低吸的机会。

-操作策略：分批加仓，长期持有，直到牛市结束。

3、核心离场时机：长线卖点

长线投资，不是一直拿着不卖，会买的是徒弟，会卖的是师傅，在以下2个时机，必须离场，保住利润。（1）**卖点1：牛熊转换离场点**

-触发条件：市场经过长期牛市，股价从上往下，放量跌破250年线，3个交易日内无法站回，年线从上涨转为走平，开始拐头向下，120日线死叉250日线，形成空头排列。

-背后逻辑：这是牛市转熊市的信号，市场的长期趋势已经反转，进入熊市，这时候必须清仓离场，不管你赚了多少，都要走，不要抱有幻想。

（2）**卖点2：基本面恶化离场点**

-触发条件：持有的个股，企业基本面发生根本性的恶化，业绩持续亏损，核心竞争力消失，不管股价是涨是跌，都必须立刻清仓离场。

4、长线价值投资的新手铁律

-长线投资，先看企业基本面，再看均线，均线只是择时工具，不能帮你选出好的企业；

-不频繁操作，长线投资，不要因为短期的股价波动就买卖，耐心持有，赚企业成长的钱；

-不在熊市里抄底，熊市里，哪怕股价跌了50%，也可能再跌50%，不要逆势布局；

-分散投资，不要把所有钱都买一只股票，分散在3-5只不同行业的龙头企业里，规避黑天鹅风险。