诸君，早上好！
昨天农业银行继续上涨，股价创历史新高。整个银行板块表现也相当抢眼，银行ETF收涨1.75%，且已经连涨7个交易日。从去年三月中旬以来，工农中建等银行巨头的股价均在稳步上涨。主要驱动因素有以下几个：
一是股息率选股逻辑被市场认可，“耐心资本”拥抱高股息资产，建设银行、工商银行、农业银行、邮储银行的股息率均在5%以上。现在理财渠道有限，存银行五年定期利率才2%，还不如买银行股拿分红来得划算。风险点在于，目前其实也是一种抱团，现在红利板块在资金推动下逆势上涨，当“性价比”降低、资金不再涌入的时候，股价会承压。
二是房地产政策放松，银行面临的地产风险有望筑底改善。有券商表示，地产风险的触底和经济预期的复苏将助力银行估值修复。目前已经估值修复到新高了……
三是市场对银行净息差可能见底的预期。
目前大A明显是个跷跷板，红利资产涨的好，成长股就被资金抛弃。对于银行股，诸君怎么看？欢迎留言探讨。
昨天市场成交6446亿、继续缩量，依然维持在地量水平；指数走势继续分化，上证指数全天窄幅震荡，深成指、创业板指午后跌超1%；市场中位数-0.10%，大多数个股涨跌幅度较小。缩量且无聊的一天。
盘面上，财税数字化高开高走，最终板块整体涨超10%，且带动了智慧政务、金融科技等概念股重叠较高的板块上涨；低价股、面值退市博弈概念延续热度，相关转债也大幅上涨；银行股维持强势，农业银行股价再创新高；白酒板块反弹，飞天茅台价格回暖、茅台股价上涨3.49%。今日重点关注财税数字化、智慧政务等。
随着税改热度的延续，同花顺建立了财税数字化板块。昨日板块高开震荡，收盘上涨10.92%。从构成上看，财税数字化的35只成分股，基本都同时具有信创、AI应用等题材，后续爆发力有待观察。
昨天盘后还有这些重要消息：
1、新能源车。乘联会数据，6月全国新能源乘用车厂商批发销量97万辆，同比增长28%，环比增长8%。分析认为，受各地以旧换等政策及价格战持续的提振，5月以来新能源汽车销量持续回暖，渗透率已攀升至新高。机构预计，2024为近三年购车综合优惠力度最大之年。其中，新一线、二/三线城市的换购需求兑现或将成为拉动销量的关键。随着后续新势力多款优质新车逐步上市/交付，电动智能化进一步加速，新能源汽车销量有望继续向上。
2、数据要素。工信部副部长辛国斌在2024全球数字经济大会表示，将加快推进5G、千兆光网等网络的覆盖范围与融合应用，分行业制定数字化转型路线图，深化数据管理国家标准贯标，研究制定数据要素产业发展政策，保障数据要素高水平应用。2022年我国数据规模已达到23.3ZB，占全球23%，预计2026年将成为全球数据产量最多的国家。国金证券认为，数据要素是新质生产力的核心引擎，数据要素目前已经进入政策深化推进阶段，在各应用场景中有望加速落地。
3、水泥。京津冀地区水泥价格上调50至80元/吨，实际落实20至40元/吨，机构看好行业供给格局优化。
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